AML Transaction Monitoring Analyst

Missions

Cette offre a été publiée en anglais par l'employeur : la candidature se fait en anglais.

Our mission

We're making Africa the first cashless continent. In 2017, over half the population in Sub-Saharan Africa had no bank account. That's for good reason—the fees are too high, the closest branch can be miles away, and nobody takes cards. Without access to financial institutions, people are forced to keep their savings under the mattress. Small business owners rely on lenders who charge extortionate rates. Parents spend hours waiting in line to pay school fees in cash. We're solving this by building financial services that just work: no account fees, instantly available, and accepted everywhere. In places where electricity, water and roads don't always work, you can still send money with Wave. In 2017, we launched a mobile app in Senegal for cash deposit, withdrawal, and peer-to-peer and business payments. Now, we have millions of users across 9 countries and are growing fast. Our goal is to make Africa the first cashless continent and that's where you come in...

How you'll help us achieve it

• We are looking for an AML Investigator familiar with money laundering trends and comfortable investigating complex cases to support our Financial Security Team’s mission to prevent, detect, and report suspicious activity. The position will report to our Senegal Compliance Analyst. In this role, you will
• Conduct investigations on alerts generated by our AML Transaction Monitoring system
• Participate in enhancing alerts to reduce overall false positives and prioritize the investigation of suspicious activity
• Support the Financial Security Manager in reviewing reports generated by other Analysts
• Contribute to the effectiveness of the Transaction Monitoring System by identifying weaknesses and proposing improvement measures
• Contribute to the generation of Financial Security reports
• Participate in awareness-raising and training activities relating to financial security
• Carry out investigations into suspicious transactions and activities
• Prepare suspicious transaction reports
• Contribute to drafting reports and dashboard updates for Decision Makers
• Assist the Financial Security Manager in ensuring the implementation of embargo restrictions issued by the regulator, with the approval of Wave's governing body
• Gather information about requisitions from law enforcement authorities and/or the financial intelligence authority
• Other duties may be assigned as required

Key details

• Location: You'll work from our office in Dakar
• You must have work authorization in Senegal
• This is a permanent contract
• Our salaries are competitive and calculated using a transparent formula
• We offer generous health insurance for yourself and your dependents
• We support working parents - we offer (26 weeks for mothers and 4 weeks for fathers) and subsidized child care when you return to work
• We help you live your fullest life now- we subsidize gym memberships and fitness classes
• Airtime reimbursement
• Free food and a beautiful office space

Requirements

• Proficiency in spoken and written French and English. Fluency in Wolof and another local language would be an advantage
• Bachelor’s degree or above in IT, finance, criminology, Risk Management, or other relevant disciplines
• At least 3 years of relevant experience in AML Transaction Monitoring and/or Sanctions Screening at a financial institution
• Compliance certifications, such as ACAMS, are a plus
• Proficient knowledge of AML/CFT risks
• Good knowledge of UEMOA financial security regulations

You might be a good fit if you have

• Strong computer skills
• Strong analytical skills
• Good communication skills, both verbal and written
• Self-motivated and able to work under pressure
• Good attention to detail and seek excellence in everything you do
• Intellectual curiosity and creativity in the way you go about tackling problems
• A positive attitude and embracing failure as a means to spark innovation and growth
• A willingness to go the distance to get something done
• Experience working in a fast-paced environment and can adapt quickly to changing priorities

Our team

• We have a rapidly growing in-country team in Senegal, Côte d'Ivoire, Mali, Burkina Faso, The Gambia, Uganda, Niger, Sierra Leone, and Cameroon plus remote team members spread across the world
• We're deeply passionate about our mission of bringing radically affordable financial services to the people who need them most
• We foster autonomy for our employees. You'll own your projects at every stage, from understanding the problem to monitoring your solution in production
• We raised the largest Series A in Africa in 2021. Our world-class investors, include Founders Fund, Sequoia Heritage, Stripe, Ribbit Capital, Y Combinator, and Partech Africa
• We are on Y Combinator's top companies by revenue

How to apply

Fill out the form below, and upload a resume in English and a cover letter describing your interest in Wave and the role. We review applications frequently and recommend that you apply to the role that most closely aligns with your skills, experience and career goals. Wave is an equal-opportunity employer. We celebrate diversity and are committed to creating an inclusive environment for all employees. Voir une traduction française (aide à la lecture) Traduction automatique, fournie comme aide de compréhension : l'offre fait foi dans sa langue d'origine et la candidature se fait dans cette langue.

À propos

Nous faisons de l'Afrique le premier continent sans espèces. En 2017, plus de la moitié de la population de l'Afrique subsaharienne n'avait pas de compte bancaire. Et pour de bonnes raisons : les frais sont trop élevés, l'agence la plus proche peut être à des kilomètres, et personne n'accepte les cartes. Sans accès aux institutions financières, les gens sont obligés de garder leurs économies sous le matelas. Les petits entrepreneurs dépendent de prêteurs qui facturent des taux exorbitants. Les parents passent des heures à faire la queue pour payer les frais de scolarité en espèces. Nous y remédions en créant des services financiers qui fonctionnent tout simplement : pas de frais de compte, disponibles instantanément et acceptés partout. Là où l'électricité, l'eau et les routes ne fonctionnent pas toujours, vous pouvez tout de même envoyer de l'argent avec Wave. En 2017, nous avons lancé une application mobile au Sénégal pour le dépôt et le retrait d'espèces, ainsi que les paiements entre particuliers et les paiements professionnels. Aujourd'hui, nous avons des millions d'utilisateurs dans 9 pays et nous connaissons une croissance rapide. Notre objectif est de faire de l'Afrique le premier continent sans espèces, et c'est là que vous intervenez...

Comment vous nous aiderez à y parvenir

• Nous recherchons un enquêteur LBC/FT connaissant les tendances en matière de blanchiment d'argent et à l'aise pour enquêter sur des cas complexes, afin de soutenir la mission de notre équipe de sécurité financière : prévenir, détecter et signaler les activités suspectes. Le poste sera rattaché à notre analyste conformité au Sénégal. Dans ce rôle, vous allez :
• Mener des enquêtes sur les alertes générées par notre système de surveillance des transactions LBC/FT
• Participer à l'amélioration des alertes afin de réduire le nombre global de faux positifs et de prioriser l'enquête sur les activités suspectes
• Soutenir le responsable de la sécurité financière dans la revue des rapports générés par d'autres analystes
• Contribuer à l'efficacité du système de surveillance des transactions en identifiant les faiblesses et en proposant des mesures d'amélioration
• Contribuer à la production de rapports de sécurité financière
• Participer à des activités de sensibilisation et de formation liées à la sécurité financière
• Mener des enquêtes sur les transactions et activités suspectes
• Préparer des rapports de transactions suspectes
• Contribuer à la rédaction de rapports et à la mise à jour des tableaux de bord destinés aux décideurs
• Assister le responsable de la sécurité financière pour garantir la mise en œuvre des restrictions d'embargo émises par le régulateur, avec l'approbation de l'organe de gouvernance de Wave
• Recueillir des informations sur les réquisitions des autorités répressives et/ou de l'autorité de renseignement financier
• D'autres tâches peuvent être assignées selon les besoins

Informations clés

• Lieu : Vous travaillerez depuis notre bureau à Dakar
• Vous devez être autorisé à travailler au Sénégal
• Il s'agit d'un contrat permanent
• Nos salaires sont compétitifs et calculés selon une formule transparente
• Nous offrons une assurance santé généreuse pour vous et vos personnes à charge
• Nous soutenons les parents qui travaillent - nous offrons (26 semaines pour les mères et 4 semaines pour les pères) et une garde d'enfants subventionnée lors de votre retour au travail
• Nous vous aidons à vivre pleinement votre vie dès maintenant - nous subventionnons les abonnements à la salle de sport et les cours de fitness
• Remboursement du forfait téléphonique
• Repas gratuits et de beaux bureaux

Exigences

• Maîtrise du français et de l'anglais à l'oral et à l'écrit. La maîtrise du wolof et d'une autre langue locale serait un atout
• Licence ou diplôme supérieur en informatique, finance, criminologie, gestion des risques ou autres disciplines pertinentes
• Au moins 3 ans d'expérience pertinente en surveillance des transactions LBC/FT et/ou en filtrage des sanctions au sein d'une institution financière
• Les certifications en conformité, telles que ACAMS, sont un plus
• Bonne connaissance des risques LBC/FT
• Bonne connaissance de la réglementation de l'UEMOA en matière de sécurité financière

Vous pourriez être un bon candidat si vous avez

• De solides compétences informatiques
• De solides compétences analytiques
• De bonnes compétences en communication, à l'oral comme à l'écrit
• De l'autonomie et la capacité de travailler sous pression
• Un bon souci du détail et la recherche de l'excellence dans tout ce que vous faites
• De la curiosité intellectuelle et de la créativité dans votre façon d'aborder les problèmes
• Une attitude positive et l'acceptation de l'échec comme moyen de stimuler l'innovation et la croissance
• La volonté d'aller au bout des choses pour mener une tâche à bien
• De l'expérience dans un environnement au rythme soutenu et la capacité à s'adapter rapidement à des priorités changeantes

Notre équipe

• Nous avons une équipe locale en forte croissance au Sénégal, en Côte d'Ivoire, au Mali, au Burkina Faso, en Gambie, en Ouganda, au Niger, en Sierra Leone et au Cameroun, ainsi que des membres d'équipe à distance répartis dans le monde entier
• Nous sommes profondément passionnés par notre mission : apporter des services financiers radicalement abordables aux personnes qui en ont le plus besoin
• Nous favorisons l'autonomie de nos employés. Vous serez responsable de vos projets à chaque étape, de la compréhension du problème au suivi de votre solution en production
• Nous avons levé la plus importante Série A en Afrique en 2021. Nos investisseurs de premier plan incluent Founders Fund, Sequoia Heritage, Stripe, Ribbit Capital, Y Combinator et Partech Africa
• Nous figurons parmi les entreprises les plus performantes de Y Combinator en termes de revenus

Comment postuler

Remplissez le formulaire ci-dessous et téléchargez un CV en anglais ainsi qu'une lettre de motivation décrivant votre intérêt pour Wave et pour le poste. Nous examinons les candidatures fréquemment et vous recommandons de postuler au poste qui correspond le mieux à vos compétences, votre expérience et vos objectifs de carrière. Wave est un employeur garantissant l'égalité des chances. Nous célébrons la diversité et nous nous engageons à créer un environnement inclusif pour tous les employés. Ce poste vous intéresse ? Pas encore inscrit ? — 3 crédits offerts pour débloquer vos premières offres 1 offre = 1 crédit · illimité avec l'abonnement